U bent weduwnaar, 72 jaar en u heeft een spaarboekje van € 400.000. U woont in een huurhuis.
U kan behoorlijk leven van uw pensioen en van hetgeen uw spaarboekje u opbrengt.
U weet, dat als u morgen overlijdt, het risico bestaat dat uw geld op een paar maanden zal verbrast zijn en dat uw zoon terug in financiële moeilijkheden zal zitten.
Na overleg met de planningsadviseur van de AXIS Stichting be-slist u dat u vandaag € 300.000 in een fonds op naam van uw zoon zal steken met als last dat:
Indien u vervolgens nog drie jaar overleeft heeft u volgend resultaat: