Verkwisters


Situatieschets

U bent weduwnaar, 72 jaar en u heeft een spaarboekje van € 400.000. U woont in een huurhuis.

U kan behoorlijk leven van uw pensioen en van hetgeen uw spaarboekje u opbrengt.

U heeft 1 zoon van 45 die manisch-depressief is waardoor hij in zijn manische perioden het geld gewoon buiten gooit aan dui-zend-en-één nutteloze zaken. Uw zoon heeft zelf nog een kind van 20 jaar. 

Gevolgen

U weet, dat als u morgen overlijdt, het risico bestaat dat uw geld op een paar maanden zal verbrast zijn en dat uw zoon terug in financiële moeilijkheden zal zitten.

Oplossing

Na overleg met de planningsadviseur van de AXIS Stichting be-slist u dat u vandaag € 300.000 in een fonds op naam van uw zoon zal steken met als last dat: 

  • de opbrengsten jaarlijks worden doorgestort naar u zo-lang u leeft
  • na uw overlijden uw zoon hiervan maandelijks € 1.000 krijgt
  • in geval van overlijden van uw zoon een eventueel rest-saldo naar uw kleinzoon gaat
€ 100.000 behoudt u mocht u de komende jaren geconfron-teerd worden met onvoorziene uitgaven.

Besluit

Indien u vervolgens nog drie jaar overleeft heeft u volgend resultaat:

  • geen successierechten op dit bedrag, noch naar uw zoon noch naar uw kleinzoon
  • uw zoon wordt beschermd tegen zichzelf om dit geld niet in 1 keer op te doen
En utilisant ce site, vous acceptez l'utilisation de cookies. Les cookies peuvent être gérés dans votre navigateur ou les paramètres de l'appareil.